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SWIFT

weltweites Telekommunikationsnetzwerk für Banken
Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication
Rechtsform Genossenschaft mit beschränkter Haftung
Gründung 1973
Sitz La Hulpe, Belgien
Leitung Gottfried Leibbrandt (Chief Executive Officer)[1]
Branche Finanzwesen
Website www.swift.com

Die Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, abgekürzt SWIFT, ist eine 1973 gegründete, in Belgien ansässige Organisation, die ein besonders sicheres Telekommunikationsnetz (das SWIFTNet) betreibt, welches insbesondere von mehr als 11.000 Banken weltweit genutzt wird. Darüber hinaus definiert SWIFT Nachrichtenstandards und bietet Software und Services im Bereich Finanztransaktionen an. SWIFT ist eine Genossenschaft im Besitz der Banken und dem EU-Recht unterworfen.

Innerhalb des Netzwerks werden die teilnehmenden Institute durch den BIC (Business Identifier Code) identifiziert. Er wird in der Finanzindustrie auch als SWIFT-Code bezeichnet.

Inhaltsverzeichnis

AufgabenBearbeiten

SWIFT leitet Transaktionen zwischen ca. 11.000 Banken, Brokerhäusern, Börsen und anderen Finanzinstituten in etwa 200 Ländern[2] über SWIFT-Nachrichten weiter und wickelt damit den gesicherten Nachrichten- und Zahlungsverkehr der angeschlossenen Firmen und Institutionen ab.

2017 wurden täglich 26,71 Millionen SWIFT-Nachrichten pro Tag[3] verschickt. Das übertragene tägliche Geldvolumen betrug 2005 etwa 6 Billionen Dollar (4,8 Billionen Euro)[4] und stieg im Jahr 2013 auf rund 7,5 Billionen Euro[5].

Das Netzwerk hatte im Jahr 2017 eine Verfügbarkeit von 99,999 Prozent.[2] Juristisch abgesicherter Zahlungsverkehr über Ländergrenzen hinweg ist heute praktisch nur mit SWIFT möglich.[6]

GremienBearbeiten

Vorstand (Executive Committee)Bearbeiten

Der Vorstand wird aktuell geleitet durch Gottfried Leibbrandt und besteht aus acht Personen. Er wird durch das Board of Directors bestimmt und ist verantwortlich für das Tagesgeschäft.[7]

Gottfried Leibbrandt kündigte im Dezember 2018 an, sein Amt Ende Juni 2019 niederzulegen.[8]

Board of DirectorsBearbeiten

Der Board of Directors soll die Geschäftsführung steuern und beaufsichtigen. Er nimmt damit die Funktion eines Aufsichtsrats ein und hat wenig Einfluss auf das Tagesgeschäft. Das Board besteht aus 25 Mitgliedern. Zumeist sind dies Vertreter internationaler Großbanken, darunter je zwei aus den USA, Großbritannien, Frankreich, Belgien und Deutschland. Jeweils ein Vertreter kommt aus Kanada, Südafrika, Russland, China, Japan, Singapur, Italien, den Niederlanden, Spanien, Schweden, Luxemburg, Dänemark und Australien. Mit 17 Mitgliedern stellt Westeuropa eine Mehrheit im Aufsichtsrat.[9]

AufsichtsorganeBearbeiten

Neben dem Board haben die Zentralbanken der G10-Länder (Vereinigten Staaten, Belgien, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Italien, Japan, Kanada, den Niederlanden und Schweden) eine Aufsichtsfunktion.[10]

Sitz der GenossenschaftBearbeiten

Der Sitz ist in La Hulpe, Belgien. In Zoeterwoude, Niederlande, in Culpeper (Virginia), USA und in Diessenhofen, Schweiz, befinden sich jeweils ein Operating Center (OPC).

Das OPC in der Schweiz wurde 2009 provisorisch in Zürich-Altstetten in Dienst genommen, um eine dezentralisierte Nachrichtenarchitektur zu schaffen, die europäischen Datenschutzbedenken Rechnung trägt.[11] Da die Räume in Zürich nur gemietet waren, baute SWIFT ein eigenes, weitgehend unterirdisches Operationszentrum in Diessenhofen.[12] Nach einjähriger Bauzeit wurde das Zentrum 2013 fertiggestellt.[13][14]

TechnikBearbeiten

SWIFT standardisiert den Nachrichtenverkehr der Finanzinstitute untereinander. SWIFT transportiert nur Nachrichten, führt aber keine Konten für die Partner und gleicht – im Gegensatz etwa zu TARGET2 oder der EBA CLEARING – keine Zahlungen aus.[15] Es sind Hunderte von Nachrichtentypen (Abkürzung MT von englisch message type) für den Datenaustausch definiert. Diese werden in den in einem schleichenden Prozess durch Nachrichtentypen im XML-Format (MX-Nachrichten) abgelöst. Zu den SWIFT-Nachrichten gehören:

Die SEPA-Überweisungen (im XML ISO 20022 Format) gehören nicht zu den MX-Nachrichten. SWIFT ist hier nur Leitungsanbieter. Für den Nachrichtenstandard ist der Europäische Zahlungsverkehrsausschuss (EPC) zuständig. Die Kommunikation findet über ein gesichertes Netz, das SWIFTNet, statt. Die großen Kreditinstitute unterhalten hierfür meist Standleitungen zur Anbindung an dieses Netz.

SWIFT-Netzwerk / SWIFTNetBearbeiten

SWIFT hat seine Infrastruktur zwischen 2001 und 2004 von einem X.25-Netz auf ein IP-basiertes Netzwerk, das SWIFTNet, umgestellt.[16] Diese Umstellung erlaubte die Nutzung vieler für IP-Netzwerke verfügbarer Software und Technologien. Dieses neue Netzwerk erlaubt es SWIFT, neben dem traditionellen FIN-Service auch andere Methoden der Datenübertragung über das gesicherte Netzwerk anzubieten.

Seit dem 17. November 2018 müssen alle Teilnehmer in der Schweiz ISO 20022 verwenden, FIN-Nachrichten werden dort für Zahlungsverkehr nicht mehr verwendet. Es wird jetzt der SWIFT InterAct Service verwendet.[17]

FileActBearbeiten

FileAct stellt eine Methode dar, beliebige Dateien zwischen den Teilnehmern des SWIFTNet auszutauschen. Folgende Übertragungsmöglichkeiten sind bereits im Einsatz:

  • Bilateraler Austausch von Zahlungsverkehrsdaten zwischen Banken und Firmen – vergleichbar mit einer FTP-Übertragung über ein gesichertes Netz. Dieser kann zum einen in den gängigen Formaten erfolgen, wie z. B. DTAUS (Inlandszahlungsverkehr), DTAZV (Auslandszahlungsverkehr) oder im neuen SEPA-Format, aber auch in proprietären Formaten, auf die sich die Kontrahenten vorher einigen.
  • Austausch mit Clearingstellen wie der Deutschen Bundesbank in fest geregelten Formaten und Verfahrensweisen, z. B. SEPA oder Elektronischer Massenzahlungsverkehr (EMZ)

SWIFT-DiensteBearbeiten

  • SWIFTNet FIN (MT-Nachrichten)
  • SWIFTNet MX (neue MX-Nachrichten)
  • SWIFTNet FileAct (Dateitransfer über gesichertes IP-Netz von SWIFT)
  • SWIFTNet Browse (HTTP(S) via gesichertes IP-Netz von SWIFT)

StandardisierungBearbeiten

SWIFT arbeitet bei der Festlegung der Nachrichtenformate und -inhalte mit internationalen Organisationen zusammen und ist Registrierungsstelle (Abkürzung RA von englisch registration authority) für folgende Normen der ISO:[18]

  • ISO 9362:1994 Banking – Banking telecommunication messages – Bank identifier codes (s. folgenden Abschnitt)
  • ISO 10383:2003 Securities and related financial instruments – Codes for exchanges and market identification (MIC)
  • ISO 13616:2003 IBAN Registry
  • ISO 15022:1999 Securities – Scheme for messages (Data Field Dictionary) (ersetzt ISO 7775)
  • ISO 20022-1:2004 und ISO 20022-2:2007 Financial services – UNIversal Financial Industry message scheme

In RFC 3615 wurde der Namensraum urn:swift: für Uniform Resource Names (URNs) festgelegt.[19]

SWIFT-CodeBearbeiten

Für den Zahlungsverkehr im SWIFT-Netzwerk wurde ein eindeutiges Bezeichnungsformat für die teilnehmenden Finanzinstitute geschaffen. SWIFT weist jeder Bank einen BIC (auch SWIFT-Code genannt) zu; BIC ist die Abkürzung für englisch Business Identifier Code. SWIFT-Mitglieder können für Nicht-SWIFT-Mitglieder (z. B. angeschlossene Geschäftsbetriebe oder große Industriefirmen) bei SWIFT einen genauso aufgebauten Code registrieren lassen, der dann BEI (englisch Business Entity Identifier) heißt. Der Aufbau des BIC ist in ISO 9362 in international standardisierter Form beschrieben. Er findet weltweit Verwendung bei Kreditinstituten, Brokern, Lagerstellen und Unternehmen.

Der BIC oder SWIFT-Code hat eine Länge von 8 oder 11 alphanumerischen Zeichen und folgenden Aufbau:

BBBBCCLLbbb
BBBB 4-stelliger Bankcode, vom Geldinstitut frei wählbar
CC 2-stelliger Ländercode nach ISO 3166-1
LL 2-stellige Codierung des Ortes
bbb 3-stellige Kennzeichnung (Branch-Code) der Filiale oder Abteilung (optional)

Beispiel: MARKDEFF (oder auch MARKDEFFXXX) ist der Zentrale der Deutschen (DE) Bundesbank (MARK) in Frankfurt am Main (FF) zugeordnet.

SWIFT und PolitikBearbeiten

Weitergabe vertraulicher Daten an US-amerikanische und europäische BehördenBearbeiten

Seit den Terroranschlägen am 11. September 2001 in den USA übermittelte SWIFT nach eigenen Angaben vertrauliche Daten über Finanztransaktionen an US-amerikanische Behörden. In Presseberichten ist von 20 Millionen übermittelter Bankdaten pro Jahr die Rede. Die US-Regierung ist unmittelbar nach den Anschlägen über CIA, FBI, Finanzministerium und US-Notenbank an die SWIFT-Führung herangetreten. Diese folgte der Aufforderung freiwillig. Dabei war das 25-köpfige SWIFT-Direktorium sowie ein Kontrollgremium, dem auch ein Mitglied der Deutschen Bundesbank angehörte, von den Vorgängen informiert. Wie die dpa berichtete, habe SWIFT versucht, eine Genehmigung für die Datenweitergabe zu erhalten, die befragten Zentralbanken hätten darauf jedoch nicht reagiert. In der New York Times, welche die Vorgänge aufdeckte, wurde angezweifelt, dass die Vorgehensweise legal war.[20] So sieht etwa das zivilgesellschaftliche Netzwerk „Aktion Finanzplatz Schweiz“ in der Weitergabe der Daten einen Verstoß gegen das Schweizer Bankgeheimnis. Die Bush-Regierung rechtfertigte das Vorgehen mit dem „Krieg gegen den Terror“.

SWIFT selbst gab 2006 zu, bestimmte Transaktionsdaten an das US-Finanzministerium übermittelt zu haben; mit Hilfe der Zahlungsströme konnte Riduan Isamuddin (gen. Hambali) gefasst werden.[21] In Deutschland wurde seitens des Unabhängigen Landeszentrums für Datenschutz Schleswig-Holstein (ULD) eine Untersuchung eingeleitet, ob durch die Datenweitergabe eine Verletzung des Bankgeheimnisses und des Datenschutzes vorliege. In einer Pressemitteilung des ULD heißt es: „Es kann und darf nicht sein, dass das Bundesverfassungsgericht zu Recht den deutschen Sicherheitsbehörden klare Grenzen bei so genannten verdachtsunabhängigen Jedermannkontrollen setzt und dass dann über den Umweg eines belgischen Dienstleisters der US-Regierung erlaubt wird, im Trüben zu fischen und Freiheiten und Bürgerrechte zu ignorieren.“[22][23] Sowohl in Deutschland als auch in Österreich bekam SWIFT für die Weitergabe der Daten den Negativpreis Big Brother Award verliehen.[24]

Im Oktober 2006 wurde klar, dass die Geschäftsführung von Booz Allen Hamilton, der angeblich unabhängigen externen Beraterfirma von SWIFT, unter anderem aus dem Ex-CIA-Chef James Woolsey und dem Ex-NSA-Direktor John Michael McConnel besteht. Weiterhin werden nach offiziellen Angaben große Mengen an Daten des SWIFT-Systems an den CIA übermittelt.[25][26]

 
Das SWIFT-Rechenzentrum im Schweizer Diessenhofen

Ende März 2008 gab SWIFT bekannt,[27] in der Schweiz im Einzugsbereich von Zürich ein neues Rechenzentrum einzurichten. Die ursprünglich für Ende 2009 geplante Inbetriebnahme des neuen Rechenzentrums[28] wurde plangemäß umgesetzt, um die europäischen Zahlungsverkehrsdaten nicht länger in dem in den USA angesiedelten Operating Center in Culpeper spiegeln zu müssen. Hierdurch sollen die Transaktionsdaten dem Zugriff der US-amerikanischen Behörden entzogen werden. Ab 2010 wurde in Diessenhofen ein eigenes, neues Gebäude für das Zürcher Operating Center gebaut.[29] 2013 erfolgte dann die Inbetriebnahme.

Die belgische Datenschutzkommission beschäftigte sich zwei Jahre lang mit dem Fall und kam am 9. Dezember 2008 zu dem Schluss, dass SWIFT keine andere Wahl gehabt habe, als die Daten dem amerikanischen Schatzamt auszuhändigen. Der Verdacht, SWIFT habe ernsthaft gegen belgisches oder europäisches Recht verstoßen, sei nicht bestätigt worden. Die Kommission veröffentlichte einen ausführlichen Bericht und schloss das Verfahren.[30]

Ende Juli 2009 beschlossen die EU-Außenminister, Terrorfahndern der Vereinigten Staaten einen Zugriff auf europäische Kontodaten zu ermöglichen. Sie beauftragten die Europäische Kommission mit der Aushandlung eines Abkommens. Das Abkommen scheiterte, da es vom Europäischen Parlament am 11. Februar 2010 mit deutlicher Mehrheit abgelehnt wurde.[31]

Mit Beschluss vom 24. März 2010 erhielt die Europäische Kommission ein vorläufiges Mandat zu erneuten Verhandlungen. Am 28. Juni 2010 unterzeichneten die Parteien schließlich ein Abkommen, das nach einem Kompromiss auch die Wünsche des Europäischen Parlaments berücksichtigt. So soll die Auswertung der europäischen Daten im amerikanischen Finanzministerium künftig von einem EU-Beamten überwacht werden. Außerdem soll in den nächsten fünf Jahren ein eigenes europäisches System zur Überwachung der Zahlungsdaten eingeführt werden, um den USA künftig nur noch eigene Fahndungsergebnisse zu übertragen.[32]

Bei einer Überprüfung der Umsetzung der Vereinbarung durch den Europol Joint Supervisory Body (JSB) Anfang März 2011 stellte dieser fest, dass die Datenschutzanforderungen nicht erfüllt würden und deshalb ernsthafte Bedenken bezüglich der Einhaltung von Datenschutzrichtlinien bestehen.[33] Besonders die teilweise nur mündlich erfolgte Begründung der Anfragen zur Übermittlung von Daten durch US-Behörden mache eine Überprüfung der Vorgänge unmöglich.[34]

Unterbrechung des Datenverkehrs mit iranischen Banken (2012 – 2016 sowie seit 2018)Bearbeiten

Am Samstag, den 17. März 2012, um 16:00 Uhr GMT wurde erstmals in der Geschichte der SWIFT der internationale Datenverkehr zwischen SWIFT und iranischen Banken blockiert, um den Sanktionen der Europäischen Union, des Europäischen Rates, bestätigt vom belgischen Finanzministerium[35] gegen den Iran wegen der Atomprogramm-Sanktionen zu genügen. Irans Außenhandel brach daraufhin ein. Entsprechend europäischem und belgischem Recht hat SWIFT die iranischen Banken aus dem internationalen Zahlungsnachrichtensystem herausgenommen; Zahlungsaustausch mit dem Iran kann seitdem nur noch durch Transfer von Bargeld über Grenzen erfolgen sowie über kleinere iranische Banken, die noch nicht blockiert sind.[36] Kleinere Transfers können auch noch über iranische Firmen abgewickelt werden, die als einheimische Firmen in der Türkei registriert sind sowie über das Hawala-System. Da SWIFT der wesentliche Knotenpunkt ist, mit dem sich Banken international vernetzen, können europäische Banken ohne SWIFT seitdem keine Verbindung zu den wichtigen iranischen Kreditinstituten mehr herstellen.[6][10][35] Seit dem 19. Februar 2016 ist die mittelbar im Besitz der iranischen Regierung befindliche Europäisch-Iranische Handelsbank AG in Hamburg, so wie auch der Großteil der im Iran befindlichen Geschäftsbanken, wieder an das SWIFT-System angeschlossen und die Abwicklung, insbesondere von Akkreditivgeschäften, wieder möglich.

Kerstin Kohlenberg und Mark Schieritz von der Wochenzeitung Die Zeit stellten die Wirkung des Ausschlusses von SWIFT als schwere Schädigung der iranischen Wirtschaft dar, die die iranische Regierung an den Verhandlungstisch gezwungen habe. Die Maßnahme sei der bislang größte Erfolg Daniel Glasers gewesen, der als Assistant Secretary (Terrorist Financing) in der Abteilung für Terrorism and Financial Intelligence des Finanzministeriums der USA für den "Krieg mit den Mitteln des Finanzmarktes" zuständig ist.[37][38]

Im Laufe des Jahres 2018, nach der Kündigung des Atomabkommens mit dem Iran durch die Vereinigte Staaten, erhöhten insbesondere der nationale Sicherheitsberater der US-Regierung John R. Bolton und US-Finanzminister Steven Mnuchin den Druck auf SWIFT iranische Banken erneut vom SWIFT-Nachrichtenverkehr abzukoppeln.[39] Im Gegensatz zur Blockade 2012–2016 gab es jedoch keine EU-Sanktionen oder internationalen Beschlüsse die SWIFT verpflichteten. Die EU-Finanzminister versucht SWIFT darin zu bestärken keine Maßnahmen zu ergreifen, um das Atomabkommen aufrecht erhalten zu können.[40]

Dennoch entschied SWIFT zum 12. November 2018 wieder zahlreiche relevante iranische Banken im Netzwerk zu blockieren.[41]

Gewünschte Aussetzung des SWIFT-Abkommens mit den Vereinigten StaatenBearbeiten

Aufgrund der NSA-Spähaffäre hat das Europäische Parlament am 23. Oktober 2013 verlangt, das SWIFT-Abkommen mit den Vereinigten Staaten auszusetzen.[42] Aus Dokumenten des Whistleblowers Edward Snowden ging hervor, dass die US-Geheimdienste das Swift-Netzwerk gleich auf mehreren Ebenen heimlich „angezapft“ hatten.

Versuchte Einflussnahme auf SWIFTBearbeiten

Da Länder in ihrem internationalen Zahlungsverkehr auf SWIFT angewiesen sind, spielt die Organisation auch eine zentrale Rolle in Fragen von Sanktionen.[43] Wie die SWIFT-Genossenschaft im Oktober 2014 mitteilte, wurde sie aufgefordert, internationale Zahlungen mit Russland und Israel zu sperren. SWIFT teilte daraufhin mit: „SWIFT und seine Aktionäre wurden aufgerufen, einzelne Institutionen und sogar ganze Länder vom System abzuschalten. Das betrifft hauptsächlich Russland und Israel. [...] SWIFT wird keine einseitigen Entscheidungen treffen, um Finanzinstitute auf politischen Druck hin von seinem System abzutrennen... Da SWIFT seinen Sitz in der EU hat, entspricht SWIFT vollständig europäischem Recht... Jede Entscheidung, Sanktionen gegen einzelne Länder oder Einrichtungen zu verhängen, liegt vollständig bei den zuständigen Regierungsorganen und entsprechenden Legislativen.“[44]

Um nicht ebenfalls Opfer von Sanktionen zu werden, führte Russland ein SWIFT-kompatibles System ein – in einer Version für die Nationalbank, dem SPFS, sowie in der offenen Form als CyberFT-Dienstleistungsangebot. CyberFT wirbt mit halbierten Transaktionskosten und einigen weiteren Vorteilen gegenüber dem SWIFT-Angebot.[45]

CyberattackenBearbeiten

2016 versuchten Kriminelle mehrfach in den Datenverkehr des globalen Zahlungssystems einzubrechen und verschickten mit erbeuteten Nutzerdaten betrügerische Nachrichten. Bei einem erfolgreichen Versuch stahlen sie dabei im Februar 2016 mindestens 81 Millionen Dollar von der Zentralbank Bangladeschs.[46]

Siehe auchBearbeiten

  • OCMT – Ein Standardcode für bestimmte SWIFT-Nachrichten

WeblinksBearbeiten

EinzelnachweiseBearbeiten

  1. SWIFT Management bei swift.com, abgerufen am 7. Februar 2016.
  2. a b SWIFT: SWIFT About Us. Abgerufen am 3. Februar 2019 (englisch).
  3. SWIFT FIN Traffic & Figures.
  4. Was ist SWIFT? taz, 24. Juni 2006.
  5. SWIFT (Memento des Originals vom 8. August 2014 im Internet Archive)   Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.suissebank.com bei suissebank.com, abgerufen am 31. Juli 2014.
  6. a b Ulrich Nettelstroth: Zahlungsstopp aus Teheran. Überweisungen zwischen dem Iran und Deutschland sind nicht mehr möglich / Banken-Blockade trifft Brandenburger Exporteure. In: Märkische Allgemeine. 23. März 2012, archiviert vom Original am 26. April 2012; abgerufen am 4. April 2012.
  7. Organisation & Governance. Abgerufen am 4. September 2018 (englisch).
  8. SWIFT announces CEO transition. 12. Dezember 2018, abgerufen am 3. Februar 2019 (englisch).
  9. Organisation & Governance. In: SWIFT. (swift.com [abgerufen am 4. September 2018]).
  10. a b SWIFT ist bereit zur Umsetzung von Sanktionen gegen iranische Finanzinstitutionen. (PDF; 22 kB) SWIFT-Pressemitteilung, 17. Februar 2012
  11. SWIFT-Aufsichtsrat genehmigt neue Systemarchitektur und Distributed architecture SWIFT
  12. thurgauerzeitung.ch@1@2Vorlage:Toter Link/www.thurgauerzeitung.ch (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiven  Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  13. Dieter Ritter: Swift: Mit dem Bau begonnen. In: Thurgauer Zeitung Online. 18. März 2012, abgerufen am 12. April 2013.
  14. Dieter Ritter: Startschuss für Rechenzentrum. In: Thurgauer Zeitung Online. 15. März 2013, abgerufen am 12. April 2013.
  15. SWIFT-Firmeninformation, abgerufen am 7. September 2008.
  16. SWIFT History, SWIFT. Archiviert vom Original am 26. Dezember 2012   Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.swift.com.  abgerufen am 11. Januar 2009
  17. Systemschnittstellen. In: six-group.com. Abgerufen am 20. Januar 2019.
  18. Maintenance agencies and registration authorities.
  19. RFC 3615 – A Uniform Resource Name (URN) Namespace for SWIFT Fin
  20. US-Regierung lässt internationales Finanzdatennetz überwachen. heise online, 23. Juni 2006
  21. Kontrolle in den USA: Swift rückte Kontodaten freiwillig heraus. Handelsblatt.com, 13. Januar 2014.
  22. Unterlaufen die USA auch das deutsche Bankgeheimnis?, golem.de, 18. Juli 2006
  23. Auslandsüberweisungen schleswig-holsteinischer Banken unter Einschaltung von SWIFT. In: datenschutzzentrum.de. Unabhängige Landeszentrum für Datenschutz Schleswig-Holstein, 23. August 2006, archiviert vom Original am 5. Juli 2007; abgerufen am 27. Februar 2017.
  24. Big Brother Awards 2006. Spiegel Online, 20. Oktober 2006
  25. Beraterfirma von SWIFT als Sicherheitsloch FutureZone (ORF), 3. Oktober 2006
  26. Eric Lichtblau: Europe Panel Faults Sifting of Bank Data. In: New York Times, 26. September 2006.
  27. SWIFT errichtet Rechenzentrum in der Schweiz. heise.de 29. März 2008
  28. Neues Nervenzentrum für die weltweite Finanzindustrie. In: NZZ, 27. März 2008
  29. SWIFT beginnt mit dem Bau eines Rechenzentrums in Diessenhofen. (PDF; 20 kB) SWIFT, 23. September 2010
  30. Pressenotiz (Memento des Originals vom 30. Januar 2012 im Internet Archive)   Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.privacycommission.be (PDF; 59 kB) belgische Datenschutzkommission, mit Link zum Abschlussbericht (englisch)
  31. SWIFT: Europäisches Parlament lehnt Interimsabkommen mit den USA ab. (Memento des Originals vom 13. Februar 2010 im Internet Archive)   Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.europarl.europa.eu Europäisches Parlament, 10. Februar 2010
  32. Siehe F.A.Z. vom 29. Juni 2010, S. 2.
  33. First inspection performed by the Europol Joint Supervisory Body (JSB) raises serious concerns about compliance with data protection principles. (Memento des Originals vom 13. März 2011 im Internet Archive)   Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/europoljsb.consilium.europa.eu (PDF; 96 kB) europoljsb.consilium.europa.eu; abgerufen 9. März 2011
  34. Report on the Inspection of EUROPOL’S Implementation of the TFTP Agreement, conducted in November 2010 by the Europol Joint Supervisory Body. (Memento des Originals vom 13. März 2011 im Internet Archive)   Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/europoljsb.consilium.europa.eu (PDF; 254 kB) europoljsb.consilium.europa.eu; abgerufen 9. März 2011
  35. a b SWIFT ist nach Beschluss des EU-Rats angewiesen, von Sanktionen betroffene iranische Banken von seinen Services auszuschließen. (PDF; 53 kB) SWIFT-Pressemitteilung, 15. März 2012
  36. Iran-Geschäfte nach Sanktionen in der Geldfalle. Atompolitik. Selbst iranische Windelhersteller können ausländische Zulieferer nicht mehr bezahlen. (Memento vom 27. März 2012 im Internet Archive) In: Wirtschaftsblatt, 23. März 2012
  37. Terrorism and Financial Intelligence.
  38. http://www.zeit.de/2014/44/financial-warfare-sanktionen-russland, Kerstin Kohlenberg und Mark Schieritz: Sanktionen. Die Superwaffe des Mr. Glaser. Sanktionen gegen Russland und den Iran: Wie amerikanische Finanzbeamte zu Wirtschaftskriegern werden. Die Zeit, 23. Oktober 2014
  39. Bolton says U.S. will be aggressive, unwavering on Iran sanctions. In: Reuters. 25. September 2018 (reuters.com [abgerufen am 17. Februar 2019]).
  40. Europe steps up drive to exempt Swift from Iran sanctions. Financial Times, abgerufen am 17. Februar 2019 (englisch).
  41. SWIFT system to disconnect some Iranian banks this weekend. In: Reuters. 9. November 2018 (reuters.com [abgerufen am 17. Februar 2019]).
  42. Reaktion des EU-Parlaments auf NSA-Aktion – Wird SWIFT-Abkommen ausgesetzt? Tagesschau.de, 23. Oktober 2013
  43. Ein Banken-Ausschluss macht Russland Angst, FAZ online, 23. September 2014.
  44. SWIFT Sanctions Statement, 6. Oktober 2014 (englisch)
  45. SWIFT, SPFS and CyberFT, www.cyberft.com, abgerufen am 26. April 2017.
  46. "Hacker greifen globales Zahlungssystem Swift an", Standard.at vom 13. Mai 2016