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Hypoport

Muttergesellschaft eines Netzwerks von Technologieunternehmen
HYPOPORT AG

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Rechtsform Aktiengesellschaft
ISIN DE0005493365
Gründung 1999
Sitz Berlin, DeutschlandDeutschland Deutschland
Leitung Ronald Slabke, Vorstandsvorsitzender
Mitarbeiterzahl 1.353[1]
Umsatz 265,96 Mio. Euro (2018)[1]
Branche Finanzdienstleistung
Website https://www.hypoport.de
Stand: 31. Dezember 2018

Die HYPOPORT AG mit Hauptsitz in Berlin ist Muttergesellschaft eines Netzwerks von Technologieunternehmen für die Kredit-, Immobilien- und Versicherungswirtschaft. Die Unternehmensgruppe besteht aus vier Segmenten: Kreditplattform, Privatkunden, Immobilienplattform und Versicherungsplattform. Hypoport übernimmt als Muttergesellschaft die Aufgaben einer Strategie- und Managementholding mit entsprechenden Zentralfunktionen. Die Aktien der Gesellschaft sind an der Deutschen Börse im Prime Standard gelistet und seit 2015 im SDAX vertreten.[2]

Inhaltsverzeichnis

GeschichteBearbeiten

Die Hypoport AG wurde 1999 in Berlin gegründet. Ende 2001 fusionierte sie mit der Dr. Klein & Co. AG. Seit 2005 veröffentlicht das Unternehmen regelmäßig den Immobilienindex EUROPACE Hauspreisindex EPX;[3] bis 2012 noch unter dem Namen HPX.[4] Am 29. Oktober 2007 ging die Hypoport AG an die Börse.[5] Im Jahr 2008 wurde gemeinsam mit der Deutschen Postbank AG die Tochtergesellschaft Starpool Finanz GmbH gegründet. Gemeinsam mit Instituten des genossenschaftlichen Finanzverbundes entstand das Gemeinschaftsunternehmen Genopace GmbH.[6] Im Oktober 2009 gründete die Hypoport AG gemeinsam mit dem Ostdeutschen Sparkassenverband die Finmas GmbH, den Finanzmarktplatz für Sparkassen.[7] Diese Gesellschaften sind dem Segment Kreditplattform zuzuordnen.[8] Im Dezember 2015 wurde die Hypoport Aktien in den SDAX aufgenommen.[9] Zwischen 2016 und 2018 wurden mehrere auf InsurTech spezialisierte Softwareanbieter erworben[10] und zu der Gesellschaft Smart InsurTech AG zusammengefasst, welche das Zentrum des seit 2017 bestehenden Segments Versicherungsplattform bildet. Im Frühjahr 2018 übernahm die Hypoport AG die FIO SYSTEMS AG und die Value AG.[11] Hierauf aufbauend wurde das neue Segment Immobilienplattform geschaffen, welches alle immobilienbezogene Aktivitäten der Hypoport-Gruppe außerhalb der privaten Finanzierung mit dem Ziel der Digitalisierung von Finanzierung, Verwaltung, Vermarktung und Bewertung von Immobilien bündelt.[12]

Im Jahr 2017 wollte die Hypoport AG Grundstück und Gebäude des bislang gemieteten Stammsitzes erwerben, um sich langfristig zu dem Standort Berlin zu bekennen, doch die Stadt Berlin übte unerwartet ihr Vorkaufsrecht aus. Für den Fall, dass es der Hypoport AG nicht gelingt, bis Mitte 2019 entweder Eigentümer zu werden oder den Mietvertrag über das derzeitige Laufzeitende (Jahresende 2019) hinaus zu verlängern, wurde auf der Hauptversammlung am 4. Mai 2018 die Verlagerung des Unternehmenssitzes nach Lübeck beschlossen.[13][14] Im Oktober 2018 wurde bekannt, dass Hypoport ab dem IV. Quartal 2019 neue Büroräume in Berlin in der sog. Europacity in der Nähe des Hauptbahnhofs bezieht.[15]

ProdukteBearbeiten

Finanzmarktplatz EuropaceBearbeiten

Über Tochtergesellschaften bietet der Konzern mit dem elektronischen B2B Marktplatz Europace

Im Jahr 2016 erreichte Europace ein Transaktionsvolumen von 44,7 Mrd. Euro.[16]

Finanzmarktplatz FinmasBearbeiten

Im Jahr 2009 wurde Finmas gegründet.[17] Der Finanzmarktplatz für Sparkassen, eine gemeinsame Initiative des Ostdeutschen Sparkassenverbandes (OSV) und der Hypoport AG. Die internetbasierte B2B-Finanzplattform ermöglicht Mitgliedern der Sparkassen-Finanzgruppe die Effizienzsteigerung ihrer Vertriebsprozesse und die Erschließung neuer Marktpotenziale. Beide Partner sind gleichberechtigt zu jeweils 50 Prozent an der Finmas GmbH beteiligt.

Im Februar 2014 stieg das monatliche kumulierte Transaktionsvolumen zum ersten Mal über 100 Millionen Euro.[18] Im Jahr 2016 erreichte die Sparkassen-Finanzgruppe über den Europace Marktplatz ein Transaktionsvolumen von 3,6 Mrd. Euro.[16]

Finanzmarktplatz GenopaceBearbeiten

Genopace ist eine Initiative der Volksbank Düsseldorf Neuss eG und der Volksbank Münster eG sowie deren bestehender Produktpartner aus den Bereichen Immobilienfinanzierung und Versicherung gemeinsam mit der Hypoport AG. Weitere Gesellschafter sind die Münchener Hypothekenbank, die R+V Versicherung, die WL Bank und die Bausparkasse Schwäbisch Hall.[19]

Der elektronische B2B Marktplatz Genopace bietet Volksbanken und Raiffeisenbanken eine unternehmensübergreifende Softwareplattform zur Abwicklung von Immobilienfinanzierungen. Zudem haben Volksbanken und Raiffeisenbanken die Möglichkeit, das eigene Produktangebot sowie Produkte Dritter über einen zentralen Marktplatz zu vermitteln.

Bis April 2014 wurde ein kumuliertes Transaktionsvolumen von 3 Mrd. Euro über Genopace abgewickelt.[20] Im Jahr 2016 erreichte der Geno-Verbund über den Europace Marktplatz ein Transaktionsvolumen von 2,7 Mrd. Euro.[16]

Finanzdienstleistungen für PrivatkundenBearbeiten

Über die 100%ige Tochtergesellschaft Dr. Klein & Co. AG Lübeck bietet das Unternehmen Privatkunden über das Internet und in bundesweit rund 200 Franchise-Filialen Finanzdienstleistungen an.[21][22] Damit ist Dr. Klein das größte Franchisesystem im Finanzdienstleistungsbereich in Deutschland. Rund 800 Baufinanzierungs- und Vorsorgespezialisten beraten zu Girokonto, Tagesgeld, Versicherungen und Geldanlagen sowie Immobilienfinanzierungen und Ratenkrediten.[23]

Seit 1954 ist Dr. Klein Finanzdienstleistungspartner der Wohnungswirtschaft, der Kommunen und von gewerblichen Immobilieninvestoren.

Die Dr. Klein & Co. AG veröffentlicht jeweils monatlich den Dr. Klein-Trendindikator für Baufinanzierung (DTB), den Dr. Klein-Trendindikator Immobilienpreise (DTI) und den Zinskommentar.[24]

Immobilienindex EPXBearbeiten

Im Februar 2012 wurde der HPX in den Europace Hauspreis-Index EPX umbenannt. Damals noch als HPX bezeichnet, ist der EPX heute ein von der Hypoport-Tochter Europace berechneter monatlicher Immobilienindex. Basis des Indexes sind seit dem Jahr 2005 die über Europace abgewickelten Immobilienfinanzierungen. Der EPX ist seit Juli 2008 ein hedonischer Index.[25] Ziel der hedonischen Regressionsanalyse ist es, den reinen Preiseffekt pro betrachteter Periode herauszustellen. Hierzu werden die die Immobilien beschreibenden Variablen des Bundesinstituts für Bau-, Stadt- und Raumforschung (BBSR) und aus Europace verwendet.[26]

Von Europace werden drei deutschlandweite Indizes für die Objektarten Wohnungen ("EPX apartments"), Häuser Neubauten ("EPX newhomes") und Häuser Bestandskäufe ("EPX existinghome") veröffentlicht.[27] Darüber hinaus stehen hedonische Indizes auf regionaler Ebene zur Verfügung. Hierzu wurden in Zusammenarbeit mit dem BBSR 15 ökonomisch homogene Ballungszentren in Deutschland identifiziert. Regionale Indizes sind für Apartments (in 7 Regionen) und Homes (in 15 Regionen) erhältlich.[28] Veröffentlicht werden die regionalen Indizes monatlich in der Immobilien Zeitung.[29]

Der Basiswert des Index wurde für August 2005 auf 100,00 festgelegt. Der alle Immobilien umfassende Gesamtindex erreichte seinen Höchstwert mit 157,72 im April 2019. Der bisherige Tiefststand des Index wurde im Mai 2009 mit 95,50 ermittelt. (Stand April 2013)[30]

EPX-hedonic apartmentBearbeiten

Für den Wert von Eigentumswohnungen ermittelt die Hypoport-Tochter Europace den "EPX-hedonic apartment". Hierbei werden nur Eigentumswohnungen herangezogen, die durch den Erwerber selbst genutzt werden und keiner zusätzlichen Modernisierung bedürfen. In das Regressionsmodell zu Preisbereinigung gehen folgende erklärende Variablen ein: Wohnraum in Quadratmetern, Baujahr, Anzahl Wohneinheiten im Objekt, Region und Lagevariablen des BBSR.[31] Den bisherigen Tiefststand erreichte der Index im Juni 2009 mit 95,24. Der Höchstwert wurde im April 2019 mit 161,30 gemessen. (Stand April 2019)[30]

EPX-hedonic new homeBearbeiten

Für die Kosten von neu errichteten Einfamilienhäusern ermittelt die Hypoport den "EPX-hedonic newhome". Hierbei werden nur Bauprojekte für Eigennutzer ausgewertet. In das Regressionsmodell zu Preisbereinigung gehen folgende erklärende Variablen ein: Wohnraum in Quadratmetern, Grundstücksgröße, Baujahr (fünf Klassen), Region und Lagevariablen des BBSR.[32] Den bisherigen Tiefststand erreichte der Index im September 2006 mit 98,96. Der Höchstwert wurde im April 2019 (Stand April 2019) mit 167,98 ermittelt.[30]

EPX-hedonic existing homeBearbeiten

Für den Wert von bestehenden, privaten Einfamilienhäuser gibt die Hypoport-Tochter Europace den "EPX-hedonic existinghome" heraus. Hierbei werden nur Immobilien herangezogen, die vom Erwerber selbst genutzt werden und keiner zusätzlichen Modernisierung bedürfen. In das Regressionsmodell zur Preisbereinigung gehen folgende erklärende Variablen ein: Wohnraum in Quadratmetern, Grundstücksgröße, Baujahr (fünf Klassen), Region und Lagevariablen des BBSR.[33] Den bisherigen Tiefststand erreichte der Index im Februar 2010 mit 86,65. Der Höchstwert wurde im April 2019 mit 143,88 (Stand April 2019) gemessen.[30]

BörsennotierungBearbeiten

Die Aktien der Hypoport AG werden seit dem 29. Oktober 2007 an der Frankfurter Wertpapierbörse gehandelt und sind im SDAX notiert.[34] Die ISIN lautet DE0005493365 (WKN 549336, Kürzel: HYQ). Der größte Einzel-Aktionär ist Ronald Slabke (Revenia GmbH), Vorstandsvorsitzender der Hypoport AG. Insgesamt gibt es rund 6,5 Millionen Stückaktien.[35] Der Streubesitz gemäß Definition der Deutschen Börse AG betrug zum Jahresende 2018 rund 61,6 Prozent der ausgegebenen Aktien.[36]

WeblinksBearbeiten

EinzelnachweiseBearbeiten

  1. a b Geschäftsbericht 2018, Abgerufen 6. Mai 2019
  2. Unternehmensprofil - Hypoport AG. Abgerufen am 17. Mai 2019.
  3. Index – EPX hedonic - EUROPACE AG. Abgerufen am 6. Mai 2019.
  4. Index – EPX hedonic - EUROPACE AG. Abgerufen am 6. Mai 2019.
  5. Hypoport Aktie (549336,DE0005493365). Abgerufen am 6. Mai 2019.
  6. Börsenzeitung zum Start von GENOPACE@1@2Vorlage:Toter Link/www.hypoport.de (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiven  Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  7. Pressemeldung der Hypoport AG und des Ostdeutschen Sparkassenverbandes
  8. Segmente - Hypoport AG. Abgerufen am 17. Mai 2019.
  9. DAX: DAX Digital | Covestro AG und Ströer SE in MDAX aufgenommen. 3. Dezember 2015, abgerufen am 7. Juni 2019.
  10. Meilensteine - Hypoport AG. Abgerufen am 17. Mai 2019.
  11. Meilensteine - Hypoport AG. Abgerufen am 17. Mai 2019.
  12. Segmente - Hypoport AG. Abgerufen am 17. Mai 2019.
  13. Einladung zur HV 2018
  14. Abstimmungsergebnisse HV 2018
  15. DEAL - Magazine | Real Estate | Investment | Finance. Abgerufen am 6. Mai 2019.
  16. a b c Pressemeldung der Hypoport AG zum EUROPACE "Transaktionsvolumen 2016 (PDF; 258 kB)
  17. Startseite. Abgerufen am 6. Mai 2019 (deutsch).
  18. Pressemeldung Finmas vom 23. April 2015
  19. Über GENOPACE - GENOPACE GmbH. Abgerufen am 6. Mai 2019 (deutsch).
  20. Pressemeldung der Genopace GmbH, April 2014 (PDF; 18 kB)
  21. "Deutscher Franchise Verband e.V." (Memento des Originals vom 10. Mai 2013 im Internet Archive)   Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.franchiseverband.com
  22. Hypoport AG Geschäftsbericht S. 39ff. (PDF; 1,7 MB)
  23. Nachrichten-Redaktion: Franchise-Unternehmen Dr. Klein zeigt an über 200 Standorten Präsenz. Abgerufen am 6. Mai 2019 (deutsch).
  24. Presse – Dr. Klein. Abgerufen am 6. Mai 2019.
  25. Studie des Institutes der deutschen Wirtschaft zu hedonischen Immobilienindizes Seite 10ff (Memento des Originals vom 23. November 2009 im Internet Archive)   Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.iwkoeln.de (PDF; 116 kB)
  26. BBSR Homepage - BBSR-Online-Publikationen - Synopse Immobilienpreisbeobachtung in Deutschland 2010. Abgerufen am 6. Mai 2019.
  27. Index – EPX hedonic - EUROPACE AG. Abgerufen am 6. Mai 2019.
  28. BBSR Homepage - BBSR-Online-Publikationen - Synopse Immobilienpreisbeobachtung in Deutschland 2010. Abgerufen am 6. Mai 2019.
  29. Archiv - Suchergebnisse. Abgerufen am 6. Mai 2019.
  30. a b c d Index – EPX hedonic - EUROPACE AG. Abgerufen am 6. Mai 2019.
  31. Variablen EPX hedonic-apartment@1@2Vorlage:Toter Link/www.europace.de (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiven  Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  32. Variablen EPX hedonic-newhome@1@2Vorlage:Toter Link/www.europace.de (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiven  Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  33. Variablen EPX hedonic-existinghome@1@2Vorlage:Toter Link/www.europace.de (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiven  Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  34. Informationen der Deutschen Börse AG@1@2Vorlage:Toter Link/deutsche-boerse.com (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiven  Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  35. Aktie - Hypoport AG. Abgerufen am 17. Mai 2019.
  36. "Aktie und Investor Relations" im Geschäftsbericht 2018, Seite 54 (Memento des Originals vom 28. März 2017 im Internet Archive)   Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.hypoport.de

Koordinaten: 52° 31′ 5″ N, 13° 24′ 46″ O